2017년까지 가입이 가능한 비과세해외펀드계좌. 설마 아직도 안만드신분?
스튜핏!
가입 조건도 없고, 의무 가입 기간이나 투자 금액, 해지시 페널티 등이 전혀 없는 평소에 찾기 어려운 꿀계좌이니, 다들 만드시고요. 지금 투자할돈 없어도 향후 10년 안에 투자할 돈이 생기지 않겠습니까?
오늘은 해당 계좌를 통해서 투자할 수 있는 보수가 저렴하고 거래가 자유로워 좋은 ETF 상품을 소개해보겠음.
홍콩
중국 본토 중국 시장이 개방되기 전까지는 유일하게 간접적으로 중국 시장에 투자하는 방법이었던 홍콩 지수에 투자해봅시다.
홍콩 지수가 중국 본토 시장에 비해서는 저평가 되어있다는 의견이 많긴 하나, 종목 수나 거래량이 적어서 변동성이 꽤 큰 편. 동일하게 항셍지수를 추종하는 종목이 3개나 되므로 그 중에 보수가 제일 저렴한 TIGER 차이나HSCEI를 추천. TIGER차이나항셍25와는 비슷하게 움직이는 편.
환율에 대한 노출도를 없애고 싶다면 KBSTAR차이나H주가 좋겠으나, 환헷지에 비용도 들고 하니 그냥 해외 주식은 일반적으로 환노출형을 추천함.
| 종목명 | 최초상장일 | 종목코드 | 기초자산 | 보수 | 환헷지 |
|---|---|---|---|---|---|
| TIGER 차이나항셍25 | 2009. 10. 21 | 117690 | Hang Seng China (Hong Kong-listed) 25 Index | 0.49% | 안함 |
| TIGER 차이나HSCEI | 2016. 6. 16 | 245360 | Hang Seng China H | 0.35% | 안함 |
| KODEX China H | 2007. 10. 10 | 99140 | Hang Seng China H | 0.37% | 안함 |
| KBSTAR 차이나H주(H) | 2016. 8. 10 | 250730 | Hang Seng China H | 0.40% | 함 |
중국
세계인의 성장에 10년 동안 투자를 해야하는데 빠지면 아쉬운 중국 시장. 종목수도 적어 금융 섹터 비중도 높고 변동성도 큰 A50 지수보다는 CSI100혹은 CSI300 지수가 무난해 보임. 시가 총액 높은 100종목만 투자하고 싶으면 CSI100을 선택. (어차피 1종목 밖에 없으니)
하지만 CSI300이 좀 더 커버리지가 넓으니(300종목) 시장 수익률을 따라가는데 좀 더 용이하지 않을까 싶음. 그렇다면 무조건 새로 상장된 KODEX 중국본토CSI300을 선택하자. 연 보수가 젤로 저렴함.
| 종목명 | 최초상장일 | 종목코드 | 기초자산 | 보수 | 환헷지 |
|---|---|---|---|---|---|
| TIGER 차이나A300 | 2014. 2. 17 | 192090 | CSI 300 | 0.63% | 안함 |
| KINDEX 중국본토 CSI300 | 2012. 11. 29 | 168580 | CSI 300 | 0.72% | 안함 |
| KODEX 중국본토 CSI300 | 2017. 12. 13 | 283580 | CSI 300 | 0.55% | 안함 |
| KStar 중국본토 대형주 CSI100 | 2013. 5. 29 | 174360 | CSI 100 | 0.65% | 안함 |
| KODEX 중국본토 FTSE China A50 | 2013. 1. 21 | 169950 | FTSE China A50 | 0.99% | 안함 |
일본
미래 산업을 이야기할때 각광받는 기업들이 눈에 띄는 일본 시장. 아베노믹스의 성공으로 나날이 고점을 높여가고 있기도 함. 요즘 원화 강세로 엔화도 싸져서 환헷지 안하는 ETF에 투자하기에 괜찮은 시점 같아 보임. 토픽스는 우리나라로 치면 코스피에 상장된 시가총액순 100종목, 니케이는 업종별 우량종목 225개를 모은 지수임.
취향에 따라 골라도 괜찮겠으나, 저라면 보수 싼걸로. TIGER 일본니케이225가 좋아보임.
| 종목명 | 최초상장일 | 종목코드 | 기초자산 | 보수 | 환헷지 |
|---|---|---|---|---|---|
| KODEX Japan | 2008. 2. 20 | 101280 | TOPIX100 | 0.37% | 안함 |
| KINDEX 일본Nikkei225 | 2016. 3. 3 | 238720 | Nikkei 225 | 0.50% | 함 |
| TIGER 일본니케이225 | 2016. 3. 30 | 241180 | Nikkei 225 | 0.35% | 안함 |
미국
주가는 우상향한다는 명제를 몸소 보여주는 미국 형님 시장도 빠뜨리지 말아야. 딱히 지수가 겹치는 종목이 별로 없어서 성향과 목적에 따라서 모두 투자할 수도 있음.
요즘 자산 배분의 형태로써 달러 자산에 대한 관심이 높아지고 있는데, 환헷지 안되어있는 미국 ETF에 투자한다면 좋은 대안이 될 수 있을 듯.
다우존스는 종목 구성이 30종목 밖에 안돼서, S&P 500이 대표성이 있는 지수라고 생각되는데 ARIRANG 미국 S&P500은 환헷지 상품이라 아쉬움. 하지만 해당 상품이 보수도 저렴한 편이라 환헷지를 원하는 사람에게는 괜찮아 보임. 환노출을 원한다면 아쉬우나마 TIGER 미국다우존스30을 추천.
| 종목명 | 최초상장일 | 종목코드 | 기초자산 | 보수 | 환헷지 |
|---|---|---|---|---|---|
| TIGER 나스닥100 | 2010. 10. 18 | 133690 | NASDAQ-100 Index | 0.49% | 안함 |
| TIGER 미국다우존스30 | 2016. 7. 1 | 245340 | Dow Jones Industrial Average Index | 0.35% | 안함 |
| ARIRANG 미국 S&P500(H) | 2017. 5. 16 | 269540 | S&P 500 | 0.30% | 함 |
| TIGER 나스닥바이오 | 2014. 8. 27 | 203780 | NASDAQ Biotechnology Index | 0.30% | 안함 |
| ARIRANG 미국나스닥기술주 | 2017. 12. 13 | 287180 | NASDAQ 100 Technology Sector Index | 0.50% | 안함 |
기타 시장들
TIGER 라틴35는 브라질과 멕시코 비중이 70% 이상 되는 지수. 특히 브라질의 비중이 높은데, 올해는 브라질 주식 시장이 훈풍이라 수익률이 좋았음. 해당 지역이 앞으로도 성장할 거라고 생각한다면 투자합시다.
TIGER유로스탁스배당30은 배당주에 투자하는 ETF임에도 불구하고 실제 분배금은 적은 편. 직접 사보니 시가배당률이 약 1% 가량? 그리고 해외비과세펀드 계좌에서 배당수익은 과세되므로 배당에 대한 혜택은 없음. 딱히 이 계좌에서 투자하기를 추천하지는 않음. (정 하고 싶다면 배당금도 비과세 되는 ISA 계좌를 만들자)
이것저것 생각하기 싫은 사람에게 강추 KODEX 선진국 MSCI World. 솔직히 이거 사놓고 10년 동안음. 가만히 놔둬도 괜찮을 것 같음.
한때는 트럼프가 인프라에 투자 많이 할 거라고 해서 인프라 관련 주들이 좋을 거라는 예상이 많았었음. 해당 지수가 올해 20% 정도 오르긴 했지만, 어차피 미국 시장이 다 그정도 올라서... 앞으로 어떻게 될지는 아무도 모르는.
| 시장 | 종목명 | 최초상장일 | 종목코드 | 기초자산 | 보수 | 환헷지 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 라틴 | TIGER 라틴35 | 2008. 8. 27 | 105010 | BNY Mellon Latin America 35 ADR Index | 0.49% | 안함 |
| 유럽 | TIGER 유로스탁스배당30 | 2016. 7. 1 | 245350 | Euro Stoxx Select Dividend 30 Index | 0.35% | 안함 |
| 글로벌 | KODEX 선진국MSCI World | 2016. 8. 17 | 251350 | MSCI World Index | 0.50% | 안함 |
| 글로벌섹터 | ARIRANG 미국 S&P글로벌인프라 | 2017. 5. 16 | 269530 | S&P Global Infrastructure Index | 0.30% | 안함 |
결론
내년부터는 기존에 매수한 종목만 투자할 수 있는 계좌 특성상 올해 가기 전에 21종목 모두 1주씩 사놓는 것도 나쁘지 않음.
향후 본격적으로 투자를 할때는 동일한 지수의 종목을 괜히 여러개 투자할 필요는 없기에 몇가지 종목으로 압축해서 투자하는 것을 추천합니다.
- 홍콩 : TIGER 차이나HSCEI
- 중국 : KODEX 중국본토 CSI300
- 일본 : TIGER 일본니케이225
- 미국 : TIGER 미국다우존스30(환노출), ARIRANG 미국 S&P500(환헷지)
- 글로벌 : KODEX 선진국MSCI
요렇게 각 시장에 20%씩 투자를 해도 괜찮고, 본인이 좀 더 유망할 것 같다는 느낌이 드는 곳에 30% 정도까지 비중을 높여보는 것도 괜찮을듯.
몰빵은 하지 마시고, 굳이 몰빵을 하고 싶다면 KODEX 선진국 MSCI World에 몰빵하자. 몰빵인듯 몰빵아닌 전세계인의 성실함에 투자.